Eine Studie der DONAU Versicherung vom Oktober 2021 bestätigt, dass sich der Trend zum Sparen fortsetzt. Rund ein Drittel der 1.000 Befragten spart vom monatlichen Einkommen 20 Prozent und mehr. Interessant ist, dass Personen im Alter von 18 bis 29 Jahren einen höheren Prozentsatz ihres Einkommens sparen als ältere Befragte. Die für das Sparen bzw. Vorsorgen wichtigsten Gründe sind Rücklagen für Notfälle (93 %), Zukunftssicherung (87 %) sowie Altersvorsorge (83 %). „Der Wunsch, richtig vorzusorgen, ist stark ausgeprägt. Neben der Altersvorsorge sind der Vermögensaufbau und der Inflationsschutz wichtiger geworden. Die Lösungen der DONAU bieten die Chance, persönliche Vorsorgebedürfnisse abzudecken und dabei Ertrag und Sicherheit zu verbinden. Wir beraten persönlich und fördern den Einstieg mit attraktiven Angeboten“, sagt Edeltraud Fichtenbauer, Vorstandsdirektorin.
Beim Abschluss der Bonus Pension bis 30. April 2022 wird die stattliche Förderung für die einbezahlten Prämien im Jahre 2022 verdoppelt. Dies erfolgt durch eine Prämiengutschrift im Frühjahr 2023. Das Produkt bietet einen dreifachen Steuervorteil: Die Beiträge sind in der Ansparphase von der Versicherungssteuer befreit und die Kapitalertragsteuer auf die Erträge entfällt bei Inanspruchnahme der Zusatzpension. Nach Antritt des Ruhestands genießen „Bonus Pensionisten“ die Zusatzpension einkommensteuerfrei.
Die Studie der DONAU zeigt, dass 82 Prozent der befragten Personen ihr Geld beim Sparen und bei der Vorsorge vor Inflation schützen wollen. Eine attraktive Option ist somit die Investition in eine fondsgebundene Lebensversicherung. Beim Green Protect wird ausschließlich in Fonds investiert, die die ESG-Kriterien einhalten und mit dem österreichischen Umweltzeichen zertifiziert sind. ESG steht für Umwelt (Environment), Social (soziale Verantwortung) sowie Governance (Unternehmensführung). Durch das österreichische Umweltzeichen ist gewährleistet, dass der Green Protect keine Anlagen in fossile Energien, in die Rüstungsindustrie, Atomkraft oder in Gentechnik umfasst. Beim Abschluss eines Green Protects oder des Smart Selects bis zum 30.4.2022 wird eine Monatsprämie gutgeschrieben. Im Fall des Smart Selects ist außerdem eine Auswahl aus über 70 Fonds möglich. Darüber hinaus kann eine Investition bis 90 Prozent der Sparprämie in den Deckungsstock der klassischen Lebensversicherung getätigt werden. Die Mindestprämie liegt bei monatlich 50 Euro – die Maximalgutschrift beträgt 150 Euro und ist für alle Fonds im Portfolio der DONAU Versicherung gültig. Bei Storno oder Stilllegung innerhalb der ersten fünf Jahre wird die Gutschrift rückgefordert.
